Unternehmen

• Wir analysieren mit unseren Partnern bestehende Kreditzusagen und Gesellschafterkonten, und zeigen Wege zur Optimierung auf.
• Bei der Prüfung von vorhandenen Kreditsystemen zeigen wir die Lösungen auf, die für das Unternehmen die sinnvollsten  Instrumente beinhalten und begleiten bei deren Implementierung.

Risiken des Unternehmens & Persönliches Risiko der Geschäftsführung

• Produkthaftung
• Materialschäden
• Diebstahl
• Verlust
• Beschädigung von Maschinen
• Elektronik
• Steuerrecht
• Verwaltungsakte
• etc.

Wir analysieren mit unseren Partnern Ihre Eigenkapitalstruktur, und zeigen Wege auf, mittelfristig die Eigenkapitalbasis Ihres Unternehmens zu erhöhen. 

Und so sieht es in der Beratung aus

Beispiel aus der Praxis

Beispiel 1

Ein im Metall-Recycling tätiges Unternehmen mit über 120 Beschäftigte und an vier Standorten in verschiedenen Bundesländern ansässig, berieten wir über Möglichkeiten sich am Arbeitsmarkt gegenüber Mitbewerbern positiv hervorzuheben und die Abwanderung von Mitarbeitern zumindest zu reduzieren. Für die Erfüllung der Ziele des Unternehmens konnte die Möglichkeit einer betrieblichen Krankenversicherung (bKV) identifiziert werden. Nach einer Analyse der Versicherer, einem Zielabgleich der bAV-Angebote mit den Anforderungen des Unternehmens konnten wir einen für das Unternehmen geeigneten und für die Mitarbeitenden einen Mehrwert bildenden Tarif der betrieblichen Krankenversicherung ausmachen. Um die steuerlichen Besonderheiten ausreichend zu würdigen, regten wir die Abstimmung mit dem Betriebsstättenfinanzamt an. Nach erfolgter Abstimmung konnte somit die betriebliche Krankenzusatzversicherung installiert werden. Hierbei übernahmen wir die Beratung und Information der Mitarbeitenden. Das Unternehmen konnte somit seine Ziele Arbeitnehmer für das Unternehmen zu gewinnen, zu binden und den Krankenstand zu reduzieren, erreichen.

Beispiel 2

Nach Implementierung einer betrieblichen Krankenversicherung in einem Unternehmen informierten wir im Auftrag des Unternehmens die Mitarbeitenden in vertraulichen Einzelgesprächen über den arbeitgeberfinanzierten Benefiz. Wir konnten auf einzelne, teilweise die Gesundheit betreffende, Fragen eingehen. So erkundigte sich eine Mitarbeiterin, inwieweit ein für kommende Woche geplanter  Krankenhausaufenthalt mit Operation schon versichert sei. Die von uns beratene und installierte betriebliche Krankenversicherung deckte auch Kosten für angeratene und geplante Krankenhausaufenthalte und Operationen mit ab. Die Mitarbeiterin konnte somit als Privatpatientin im Zweibettzimmer und Chefarztbehandlung ihren Krankenhausaufenthalt antreten. Das ihr Arbeitgeber ihr dies durch die betriebliche Krankenversicherung ermöglichte, machte sie überglücklich.

Bestehende und neue Versorgungssysteme

Bestehende Versorgungssysteme

Wir analysieren mit unseren Partnern bestehende betriebliche Versorgungssysteme, passen die Systeme an die aktuellen rechtlichen Strukturen an und zeigen Wege zur Optimierung auf.

Neuinstallation

Bei der Installation von neuen betrieblichen Versorgungssystemen zeigen wir die Lösungen auf, die für das Unternehmen wie auch die Mitarbeiter und Führungskräfte die sinnvollsten Instrumente beinhalten und begleiten bei der Implementierung der betrieblichen Versorgungssysteme.

Alle Durchführungswege

Alle Durchführungswege + aktuelle Rechtsprechung + aktuelle Gesetze

• Direktversicherung
• Pensionskasse
• Unterstützungskasse
• Pensionsfonds
• Pensionszusage
• Wertkonten

Dienstleistungen für Arbeitgeber und Steuerberater

Dienstleistungen für Arbeitgeber

Wir beraten und unterstützen Sie bei der Einführung oder Umgestaltung Ihres Versorgungswerkes sowie bei der steueroptimierten Vergütungsgestaltung. Einige Beispiele:

• Einrichtung und Veränderung von Versorgungswerken
• Prüfung und Sanierung von Versorgungszusagen an Gesellschafter-Geschäftsführer
• Einrichtung von Wertkonten einschließlich Verwaltung, Finanzierung und Insolvenzsicherung
• Insolvenzsicherung von Altersteilzeitvereinbarungen 
• Auswahl geeigneter Produktpartner

Dienstleistungen für Steuerberater

Wir und unsere Partner unterstützen Sie mit hochqualifizierten Dienstleistungen zum Festpreis. Damit Sie Ihre Mandanten ganzheitlich beraten können ohne sich zusätzlichen Haftungsrisiken aussetzen zu müssen. Einige Beispiele:

• Einrichtung und Veränderung von Versorgungswerken
• Pensionszusagen-Check und Berechnung von Finanzierungslücken 
• Prüfung der Voraussetzungen zur Erhöhung von bestehenden Pensionszusagen 
• Reduzierung von Pensionszusagen sowie steueroptimierte Auslagerung von Pensionsver-pflichtungen auf Pensionsfonds und/oder Unterstützungskassen
• Einrichtung von Pensionszusagen und Prüfung der Voraussetzung zur Erteilung einer Pensionszusage an Geschäftsführer 
• Prüfung von Pensionszusagen aufgrund BilMoG (BilMoG-Check)

Und so sieht es in der Beratung aus

Beispiel aus der Praxis

Im Segment der betrieblichen Altersversorgung (bAV) hatte ein im Bereich Facility Management bundesweit tätiges Unternehmen mit über 100 Mitarbeitenden Bedarf. Auslöser war ein Wechsel der Eigentümerstruktur und der Geschäftsführung. Im Rahmen unserer Beratung unterzogen wir mit unseren Partnern zusammen die vorhandene bAV einer Prüfung. Wir stellten hierbei fest, dass aktuelle gesetzliche Vorgaben nicht bzw. nur unzureichend in das Rahmenwerk eingepflegt waren. Eine Differenzierung im Bereich der betrieblichen Altersversorgung zwischen einzelnen Berufsbildern und Tätigkeiten im Unternehmen war nicht feststellbar. Wir berieten die Unternehmensführung hinsichtlich unterschiedlicher Durchführungswege und derer steuerlicher Behandlung wie auch über denkbarer Haftungsrisiken. Auch gingen wir auf Möglichkeiten der Strukturierung der bAV nach definierten Zielgruppen ein. Das Unternehmen wollte ein Versorgugnswerk, welches unterschiedliche, definierte Gruppen (z.B. Management und Führungskräfte, Mitarbeitende) berücksichtigte.  So entschied sich das Unternehmen für mehrere Durchführungswege wie Firmen-Direktversicherung, Unterstützungskasse und deferred compensation (auch als Pensions- oder Direktzusage bekannt). Damit konnten die Wünsche des Unternehmens erfüllt werden. Als Service konnte auch eine rechtssichere Betriebsvereinbarung dem Unternehmen zur Verfügung gestellt werden. Letztlich begleiteten wir die Personalabteilung bei der Implementierung der Versorgungssysteme und der Mitarbeitenden-Information.