Studium – Ausbildung  - erstes Einkommen - im Beruf durchgestartet – eigenes Unternehmen gegründet – Familie. Schön, wenn alles nach Plan läuft. Doch dies ist eher nicht zu erwarten. 1/4 der Erwerbstätigen werden berufsunfähig. Damit einher geht Einkommens- und Vermögensverlust. Gleichwohl gibt es Möglichkeiten zumindest die finanziellen Auswirkungen böser Erkrankungen abzumildern und sich eine Perspektive zu schaffen. Wichtig ist, rechtzeitig die Weichen hierfür zu stellen. Wir helfen Ihnen hierbei.

Und so sieht es in der Beratung aus

Beispiel aus der Praxis

Ein Kunde mit sehr hohem Einkommen sucht eine Anlagemöglichkeit, welche ihm hilft sein zu versteuerndes Einkommen dauerhaft zu senken, gleichzeitig auch Möglichkeiten des steueroptimierten Vermögensaufbaus bietet und seine vorhandene Liquidität schont.

Nach einer umfassenden Feststellung seiner Ziele, Anforderungen und investierbare Liquidität stand fest, dass ein zum großen Teil vermietetes Mehrfamilienhaus mit transparentem Sanierungsbedarf die für ihn richtige Kapitalanlage ist. Durch unser Maklernetzwerk konnte eine passende Immobilie gefunden werden. Im nächsten Schritt war die Finanzierung sicherzustellen. Aufgrund des Einkommens sollte das benötigte Darlehen nicht getilgt werden. Die spätere Tilgung sollte durch die steuerlich attraktivere Ansparung in Fonds erfolgen. Das Risiko aus der Kapitalanlage war bekannt und akzeptiert. Die Hausbank war lediglich bereit mit einer Finanzierung mit hoher laufender Tilgung zur Verfügung zu stehen. Dies hätte bei unserem Kunden zu erheblichen steuerlichen Nachteilen geführt und viel Liquidität gekostet.

Dank unseres exzellenten Netzwerks an Finanziereren konnten wir einen Darlehenspartner identifizieren, mit dem die Finanzierung des Mehrfamilienhauses und später auch die Teilsanierungen wunschgemäß umgesetzt werden konnte.

Unser Kunde konnte somit erheblich Einkommensteuer sparen und langfristig sein Vermögen mehren.